Уже не раз слышала от клиентов, что банки присылают им уведомления с рекомендациями минимизации рисков блокировок по 115-ФЗ.⠀ ⠀ И если банк пока еще только намекает, то надо задуматься, а все ли у вас хорошо с операциями по расчетному счету? 👇 ⠀ И то, что у вас может быть просто ИП и вся поступающая выручка – это ваши личные средства, банк мало интересует. Он просто исполняет закон и рисковать лицензией не будет. И даже потерять клиентов нисколько не боится.⠀ ⠀ ➡️ ТРИ КЛЮЧЕВЫХ ПОКАЗАТЕЛЯ ДЛЯ БАНКА ПРИ АНАЛИЗЕ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ:⠀ ⠀ 1. Хозяйственные платежи:⠀ - аренда;⠀ - заработная плата;⠀ - логистика;⠀ - маркетинг;⠀ - закупка воды;⠀ - закупка канцелярии.⠀ ⠀ 2. Налоговые платежи:⠀ > 0,9% от оборота (в том числе НДФЛ и взносы).⠀ ⠀ 3. Источник платежа:⠀ - осуществляется проверка контрагентов на основании внутренних и внешних источников (нахождение контрагента в «списке отказников» согласно 639П, интернет, наличие информации на сайте nalog.ru).⠀ ⠀ ➡️ В ЧЕМ БАНКИ ВИДЯТ ПРИЗНАКИ ОБНАЛИЧИВАНИЯ:⠀ ⠀ - снятие наличных более 30% от оборота в течение недели;⠀ - регулярные зачисления средств на счета физических лиц с последующим снятием их либо переводом на счета третьих лиц в течение нескольких дней.⠀ ⠀ ➡️ ЧТО ЕЩЕ БАНКИ НЕ ЛЮБЯТ:⠀ ⠀ - отсутствие договоров между вами и вашими контрагентами;⠀ - отсутствие первичных документов или неправильно оформленные без подписей;⠀ - движение денег по беспроцентным договорам займа;⠀ - общих директоров и общих учредителей;⠀ - когда налоги платятся в другом банке;⠀ - когда в платежке выделен НДС, а надо было без НДС и наоборот;⠀ - нет внятной информации за что и по какому документу осуществляется платеж;⠀ - когда бизнес не по адресу регистрации.⠀ ⠀ ❓А ваши операции подходят под требования банков?