⠀
И если банк пока еще только намекает, то надо задуматься, а все ли у вас хорошо с операциями по расчетному счету? 👇
⠀
И то, что у вас может быть просто ИП и вся поступающая выручка – это ваши личные средства, банк мало интересует. Он просто исполняет закон и рисковать лицензией не будет. И даже потерять клиентов нисколько не боится.⠀
⠀
➡️ ТРИ КЛЮЧЕВЫХ ПОКАЗАТЕЛЯ ДЛЯ БАНКА ПРИ АНАЛИЗЕ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ:⠀
⠀
1. Хозяйственные платежи:⠀
- аренда;⠀
- заработная плата;⠀
- логистика;⠀
- маркетинг;⠀
- закупка воды;⠀
- закупка канцелярии.⠀
⠀
2. Налоговые платежи:⠀
> 0,9% от оборота (в том числе НДФЛ и взносы).⠀
⠀
3. Источник платежа:⠀
- осуществляется проверка контрагентов на основании внутренних и внешних источников (нахождение контрагента в «списке отказников» согласно 639П, интернет, наличие информации на сайте nalog.ru).⠀
⠀
➡️ В ЧЕМ БАНКИ ВИДЯТ ПРИЗНАКИ ОБНАЛИЧИВАНИЯ:⠀
⠀
- снятие наличных более 30% от оборота в течение недели;⠀
- регулярные зачисления средств на счета физических лиц с последующим снятием их либо переводом на счета третьих лиц в течение нескольких дней.⠀
⠀
➡️ ЧТО ЕЩЕ БАНКИ НЕ ЛЮБЯТ:⠀
⠀
- отсутствие договоров между вами и вашими контрагентами;⠀
- отсутствие первичных документов или неправильно оформленные без подписей;⠀
- движение денег по беспроцентным договорам займа;⠀
- общих директоров и общих учредителей;⠀
- когда налоги платятся в другом банке;⠀
- когда в платежке выделен НДС, а надо было без НДС и наоборот;⠀
- нет внятной информации за что и по какому документу осуществляется платеж;⠀
- когда бизнес не по адресу регистрации.⠀
⠀
❓А ваши операции подходят под требования банков?